Intelligente Vertragsgestaltung

Fit für die Zukunft - auf die individuellen Bedürfnisse der Kunden

Renditestark durch Gewinnbeteiligung mit Option

Hinterbliebenenrente und Garantiezeit möglich

Wer Geld gespart hat oder durch eine Erbschaft, Gewinn oder Lebensversicherung zu Geld gekommen ist, kann alles auf einmal ausgeben – oder in die eigene Zukunft investieren. Eine Möglichkeit: Die Sofortrente. Die Sofortrente vereint die private Altersvorsorge mit attraktiven Steuervorteilen und der zusätzlichen Sicherheit für Angehörige.

Bei der Sofortrente handelt es sich um eine Form der privaten Rentenversicherung, bei der die eingezahlte Summe sofort als regelmäßige Rente an den Kunden wieder ausgezahlt wird – und das zuzüglich der Überschussanteile. Ein weiterer Vorteil: Die lebenslange Rentenzahlung ist garantiert.

Die Sofortrente ist aber nicht nur sicher, sondern auch steuerlich attraktiv: Empfehlenswert ist sie beispielsweise, wenn zusätzlich zur gesetzlichen Rente regelmäßiges Einkommen benötigt wird, um Fixkosten wie Miete oder Heizung abzudecken. Sie ist aber auch etwas für Menschen, die sich nicht mehr groß ums Geldanlegen kümmern wollen. Eine interessante Auszahl-Variante ist die volldynamische Auszahlung. Zwar fällt sie anfangs niedriger aus, steigert sich aber mit den Jahren, und eine einmal erreichte Rentenhöhe kann später nicht verringert werden.

Neben der Sicherheit gehört auch die steuerliche Behandlung zu den Vorteilen der Sofortrente. Denn der Fiskus greift nur auf den geringen Ertragsanteil zu. Dieser ist abhängig vom Alter bei Beginn der Auszahlung. Ist der Versicherte 65, werden lediglich 18 Prozent der Jahresrente mit dem persönlichen Steuersatz besteuert. Dieser Satz liegt im Rentenalter meist niedriger als im Erwerbsleben – somit sind oftmals gar keine Steuern zu entrichten. Beginnt die Auszahlung mit 67, werden 17% der Jahresrente besteuert.

Für die Absicherung Ihrer Angehörigen stehen Ihnen mehrere Möglichkeiten zur Verfügung. Über die Beitragsrückgewähr erhalten Ihre Angehörigen im Todesfall der versicherten Person das eingezahlte Kapital abzüglich der bereits gezahlten Renten als Einmalzahlung. Bei der Sofortrente mit Garantiezeit wird Ihre Rente im Falle Ihres Todes an Ihre Angehörigen bis zum Ende der vereinbarten Garantiezeit weitergezahlt. Mit dem Einschluss einer Hinterbliebenen-Zusatzversicherung können Sie Ihren Partner finanziell absichern. Er erhält im Todesfall die vereinbarte Hinterbliebenenrente ausgezahlt, und das solange er lebt.

Mit einer Sofortrente investieren Sie dank einem Einmalbeitrag  eine größere Summe und schließen damit eine sofort beginnende Rentenversicherung ab. So legen Sie Ihr Geld nicht nur ertragreich an, sondern sichern sich damit eine lebenslange, garantierte Rente.

Fordern Sie jetzt Ihre persönliche Berechnung bei uns an. Gern auch telefonisch +49 (0)2253 8420. Wir beraten Sie kostenlos und unverbindlich.

Die Sofort-Rente ist ein Altersvorsorgebaustein, der  für viele Kunden attraktiver als vergleichbare Vorsorgeprodukte ist. Wir zeigen Ihnen alle Vorteile der Sofort-Rente auf:

    Garantierte gleichmässige Auszahlung bis zum Tod der versicherten Person

Je nach Tarifwahl können auch Kapitalmarkteffekte genutzt werden

Steuerliche Vorteile*)

Flexible Auszahlung größerer Kapitalsummen während der Rentengarantiezeit nach Bedarf möglich

Für den Todesfall können mit Hilfe der Sofortrente auch die Hinterbliebenen abgesichert werden

Altersrückstellungen zur Stabilisierung der Beiträge im Alter

*Protifitieren Sie von steuerlichen Vorteilen:
- Erträge, die während der Vertragslaufzeit erzielt werden, müssen nicht versteuert werden. Einzige Ausnahme: Es erfolgt eine Aus-/Rückzahlung des  investierten Kapitals.

- Die Renten, die ausgezahlt werden, unterliegen der sogenannten Ertragsanteilbesteuerung. Das heißt, dass nicht die komplette Rente der Besteuerung unterliegt, sondern nur ein geringer Anteil. Dieser Anteil ist abhängig vom Alter. Der Ertragsanteil bleibt für die komplette Laufzeit der Rentenzahlung gleich.

Mit unserem Team betreuen wir unzählige, anspruchsvolle Privat- und Firmenkunden, denen wir Top-Konditionen und eine unabhängige Beratung im Vorsorge- und Versicherungsbereich anbieten. Als neutraler Versicherungsmakler sind wir keiner Versicherungsgesellschaft verpflichtet, so daß die persönlichen Wünsche, Interessen und Bedürfnisse unserer Kunden im Vordergrund jeder Beratung stehen.